“我的情況很急，我爸患癌癥要錢救命，但我所有身家都在你這里。”1月16日下午，在深圳濱河時代廣場A座的鼎益豐投資者接待處，一名投資者要求取回在鼎益豐已到期的本金、分紅。 鼎益豐是隋廣義、馬小秋最初于2011年1月創(chuàng)立，后來發(fā)展成多家名稱中包含“鼎益豐”，或彼此存在股權(quán)、人員聯(lián)系，但實際均由隋廣義控制，包含多家港股公司的企業(yè)群體。鼎益豐成立以來，以玄學(xué)投資的名義，通過高回報、高收益的手法，大量銷售“原始股權(quán)”，吸引了眾多投資者追隨。 上述投資者說，妻子瞞著他抵押房產(chǎn)貸出40萬元，投資鼎益豐多款產(chǎn)品。其中一筆一年半的產(chǎn)品已經(jīng)到期，但在鼎益豐的投資，卻遲遲未能收回?，F(xiàn)在，他家庭每個月需要還抵押貸七千余元，已經(jīng)快負(fù)擔(dān)不起父親的醫(yī)療費(fèi)。 與他一樣，受困于鼎益豐的投資人不在少數(shù)。1月16日下午，第一財經(jīng)記者來到鼎益豐位于京基濱河時代廣場A座的投資者接待處。從現(xiàn)場情況看，目前鼎益豐產(chǎn)品大面積逾期已成既定事實。在該大樓53層的鼎益豐投資者接待處，存在逾期的投資者，被要求進(jìn)行登記“排隊”，并被告知今年9月封閉期結(jié)束后，才可取回本金、分紅?，F(xiàn)場工作人員稱，延期兌付的資金規(guī)模約200億美元。 而在幾層之隔的56層，多個部門業(yè)務(wù)經(jīng)理正在“茶室”一撥撥“面客”，安撫客戶情緒之余，還在大力鼓吹鼎益豐即將上市的數(shù)字期權(quán)。上述業(yè)務(wù)經(jīng)理稱，鼎益豐將在國際數(shù)字資產(chǎn)交易所發(fā)行等值的數(shù)字期權(quán)，目前所有投資者封閉8個月不能退出。該數(shù)字期權(quán)產(chǎn)品滿10年資產(chǎn)保底增值20倍。 但記者發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)場幾名業(yè)務(wù)經(jīng)理對凍結(jié)產(chǎn)品的原因、數(shù)字期權(quán)方案解釋存在諸多疑點。他們聲稱，拿到迪拜數(shù)字資產(chǎn)牌照、即將3個月內(nèi)“上市期權(quán)”的鼎道環(huán)球，目前公司注冊信息、牌照信息在各渠道均無法查到。 市場消極的情緒也快速傳導(dǎo)給股價。2024年1月16日，鼎益豐控股（00612.HK）股價崩盤，當(dāng)日大跌32.84%，收于0.9港元/股。1月17日早盤，鼎益豐控股持續(xù)跌勢，跌幅達(dá)到5.56%，但下午又重回升勢，當(dāng)日收漲14.44%。不過，相較2019年1月27港元的階段性高點，目前其股價已僅剩零頭。兌付危機(jī)爆發(fā) 1月16日下午2點，大量鼎益豐的逾期投資者，來到深圳京基濱河時代廣場A座53層，被用作臨時接待處的原華音國際長白山文旅體驗館?！拔沂巧现芸吹叫侣剰膹B門趕過來的，今天約了業(yè)務(wù)經(jīng)理了解情況。”一名鼎益豐投資者告訴記者，這一周都會呆在深圳，等待鼎益豐的最新處理方案。 據(jù)記者粗略估算，僅下午2點到5點期間，就有大約近百名投資者到訪該處，為投資逾期向鼎益豐討要說法。 在接待投資者的茶室，一名鼎益豐工作人員聲稱，目前鼎益豐面臨的產(chǎn)品兌付“缺口”約為200億美元。但這一說法是否屬實，目前還無法證實。而公開資料顯示，鼎益豐目前管理資產(chǎn)累計超1000億港幣。 根據(jù)多名投資者介紹，從 2023年8月起，鼎益豐就已有本金、分紅停止兌付的跡象。但鼎益豐方均以鼓勵續(xù)投、拖延時限等方式試圖“過關(guān)”。 在京基濱河時代A座53層的投資者接待處，記者看到的一份情況登記表顯示，部分投資者的產(chǎn)品逾期金額，去年8月就已有投資者登記未收到分紅。 “已經(jīng)連續(xù)三個月沒有收到分紅了。業(yè)務(wù)員說大環(huán)境不好，公司周轉(zhuǎn)困難，一句話就是沒錢，要等公司安排?！倍σ尕S深圳投資者王明向記者回憶，這是他過去六年在鼎益豐的投資中，首次出現(xiàn)分紅逾期的情況。 2017年開始，王明開始投資鼎益豐，陸續(xù)購買了五只“產(chǎn)品”，金額共計100萬元，目前已有兩只到期未兌付，涉及金額約為30萬元。 與王明類似，頁林（化名）也是在2017年經(jīng)同事介紹后，開始關(guān)注到鼎益豐產(chǎn)品。觀察許久后，頁林2020年開始買入第一筆60萬元的“3年3倍”的“產(chǎn)品”。隨后，頁林又在2020年～2022年間，分十余次投入約400萬元本金，合同投資金額達(dá)到800余萬元。 去年7月，頁林發(fā)現(xiàn)目前最初投入的本金60萬萬元的“三年三倍”產(chǎn)品取不到錢，本金、分紅遲遲未到賬，才意識到情況不對。 當(dāng)時，鼎益豐兌付危機(jī)尚未發(fā)酵，大多投資者選擇“溫和”處理。頁林在屢次催討無果后，選擇將到期資金再次投入鼎益豐產(chǎn)品?，F(xiàn)場的另一名投資者也稱，自己去年9月產(chǎn)品到期后，也未收到款項，經(jīng)不住業(yè)務(wù)員反復(fù)勸說，選擇了續(xù)投新產(chǎn)品。茶室現(xiàn)場業(yè)務(wù)人員講解方案 第一財經(jīng)記者攝 鼎益豐為何會出現(xiàn)逾期，業(yè)務(wù)人員的說法并不一致?！艾F(xiàn)在公司面臨的問題，一個字就是錢。”一名業(yè)務(wù)人員在會議中對投資者稱，起因與“二部”（備注：鼎益豐內(nèi)部架構(gòu)劃分的組織名稱）的人事變動有關(guān)，加上半年前受到限卡等情形制約，資金無法批量轉(zhuǎn)入，要靠人工一筆筆轉(zhuǎn)出。 但另一名銷售人員則稱，資金凍結(jié)與即將籌備的數(shù)字期權(quán)上市有關(guān)，因為上市前股權(quán)不可變動，因此需要一定封閉期。封閉期滿，如果有投資者不愿上市的，到期可以一律退出。 對于逾期資金的處理，鼎益豐一名銷售人員在現(xiàn)場對第一財經(jīng)說，2024年9月10日之前到期的合同，均默認(rèn)順延至該日，屆時一次性兌付本金和分紅。不過，該人員表示，自己也無法作出承諾，要以到時“排隊”情況為準(zhǔn)。高收益誘惑 第一財經(jīng)獲得的多份顯示，鼎益豐的所謂產(chǎn)品，雖然收益方式、期限不同，但折算后的年化收益，高達(dá)36%～60%，認(rèn)購的對應(yīng)資產(chǎn)是鼎益豐國際控股有限公司原始期權(quán)產(chǎn)品。 根據(jù)投資者提供的一份“原始股權(quán)協(xié)議書”，鼎益豐國際控股公司發(fā)行期權(quán)，每張認(rèn)購期權(quán)合約對應(yīng)股數(shù)約為2.8萬股，每股為7.2元，每張合約的價值為20萬元。認(rèn)購該期權(quán)合約滿36個月后，發(fā)行者有權(quán)回購全部或者部分該合約，回購價值為合約原始期權(quán)金面額，加上每年36%的增值部分。除了回購增值金額，認(rèn)購人還能在購買該合約后的36個月內(nèi)獲得優(yōu)先分紅權(quán)，分紅權(quán)按照2%/月的標(biāo)準(zhǔn)計算紅利。 按照上述投資合同，一張價值20萬元的合約，三年之后可以獲得21.6萬元的增值金額，以及14.4萬元的分紅，三年的收益共36萬元，相當(dāng)于年化收益收益高達(dá)60%。 另一份2022年簽訂的合同顯示，該期權(quán)發(fā)行主體也為鼎益豐國際控股公司，每張認(rèn)購期權(quán)對應(yīng)的股數(shù)是2.778萬股，合約價值20萬元。按照3%/月計算紅利。這意味著在一張20萬的合約，1年半的時間內(nèi)可以獲得10.8萬元的收益，年化收益也達(dá)到36%。 北京一名資深律師對記者分析，合同中約定的紅利分配模式，是典型的借貸模式，即到期還本付息且利息固定（合同中為還本支付固定增值）。若該原始股認(rèn)籌不涉及刑事案件，則民事法律關(guān)系名為股權(quán)投資實為借貸。 按照約定，上述多份合同均已觸及違約條款。鼎益豐出具的多份合同均約定，違約事件包括未能履行分紅、紅利分配方式條款、發(fā)生重大不利變化等。僅從未能如期履行分紅來看，鼎益豐合同已出現(xiàn)違約。部分合同截圖 （投資者供圖） 根據(jù)合同，當(dāng)出現(xiàn)違約事件，期權(quán)持有人可以通知發(fā)行人，相關(guān)認(rèn)購期權(quán)合約立即到期，并按照其相應(yīng)年限的回購價進(jìn)行償還。不過，上述合同中的訴訟程式均約定，由該期權(quán)合約產(chǎn)生的任何訴訟和法律程序，應(yīng)提交到香港法院。這也意味著投資者如要起訴，則需前往香港法院，訴訟成本相對較高。 上述律師對記者說，合同約定管轄在香港，公司出現(xiàn)違約兌付，可考慮通過香港法院訴訟解決。若投資者愿意通過刑事案件解決，可選擇合同簽訂地報警求助。 針對目前此事進(jìn)度，深圳市公安局福田分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊的工作人員對第一財經(jīng)記者表示，目前鼎益豐的事情還未立案，金融監(jiān)管局等部門正在核查，如果有違法的行為，會移交給公安機(jī)關(guān)，那時候公安機(jī)關(guān)才會全面介入?！斑@種到期未兌付的情況只能算是違約，不屬于違法，所以相關(guān)部門正在查鼎益豐是否有其他違法的行為。如果立案，會在公安局官方公眾號上公布?！痹摴ぷ魅藛T說。 記者注意到，在深圳經(jīng)偵公眾號的“投資人信息登記”板塊中，平臺名稱選擇列表中新增了“深圳鼎益豐基金投資管理有限公司”。 上述警方人士稱，現(xiàn)在投資人可以向公安局提交報案書，報案書內(nèi)容需要包括投資經(jīng)過、收益情況、多少錢沒拿回、投資人身份證復(fù)印件、合同復(fù)印件、與鼎益豐有關(guān)聯(lián)的所有銀行流水等資料。數(shù)字期權(quán)再“畫餅” 即便已經(jīng)違約，在1月16日的多個投資者會議現(xiàn)場，鼎益豐銷售人員仍在兜售其數(shù)字期權(quán)。早在1月10日，一份“隋廣益”簽名的鼎益豐“重大利好文件”已在網(wǎng)上流傳。該文件內(nèi)容稱，鼎益豐國際資產(chǎn)管理集團(tuán)（下稱“鼎益豐集團(tuán)”）申請在國際數(shù)字資產(chǎn)交易所上市，以鼎益豐集團(tuán)作為底層資產(chǎn)進(jìn)行錨定，按資產(chǎn)估值在國際數(shù)字資產(chǎn)交易所發(fā)行等值的數(shù)字期權(quán)。 鼎益豐銷售人員甚至聲稱，其“數(shù)字齊全”所有投資者封閉8個月不能退出，滿10年資產(chǎn)保底增值可達(dá)驚人的20倍。 一名自稱鼎益豐業(yè)務(wù)員的人員對第一財經(jīng)說明了數(shù)字期權(quán)的邏輯。她稱，鼎益豐將與中東的賓扎耶德公司分別出資375億美元，在開曼群島設(shè)立一家名為鼎道環(huán)球的公司，該公司擁有迪拜發(fā)布的數(shù)字資產(chǎn)牌照。鼎道環(huán)球?qū)⒃谖挥谛录悠禄蛘呒幽么蟮膰H數(shù)字資產(chǎn)交易所上市，發(fā)行鼎元幣。 但記者在企查查上以鼎道環(huán)球進(jìn)行查詢，并未搜索到相關(guān)信息。而記者以“dingdao”在迪拜虛擬資產(chǎn)監(jiān)管局（VARA）發(fā)布的持牌虛擬資產(chǎn)服務(wù)者提供名單中，也并未找到相應(yīng)注冊記錄。迪拜虛擬資產(chǎn)監(jiān)管局（VARA）查詢頁面 鼎益豐聲稱的出資模式，也存在諸多疑點。現(xiàn)場工作人員稱，鼎益豐將375億美金的資產(chǎn)注入鼎道環(huán)球公司作為底層資產(chǎn)，按資產(chǎn)估值在國際數(shù)字資產(chǎn)交易所發(fā)行等值的數(shù)字期權(quán)。 鼎益豐375億美元資金資產(chǎn)是從何而來？該工作人員稱，據(jù)第三方機(jī)構(gòu)評估，鼎益豐在長白山等地的項目，估值是700億美金，鼎益豐持有的六家上市公司，估值是500億美金，鼎益豐集團(tuán)主席隋廣益的人身估值是500億美金，三項加總為1700億美金。因此拿出估值375億美元的資產(chǎn)綽綽有余。但上述工作人員并未披露具體的評估機(jī)構(gòu)。 該工作人員并稱，數(shù)字期權(quán)上市之后，有三年的鎖定期，過了鎖定期，投資人可以每日賣出個人持有的千分之一的資產(chǎn)。記者咨詢的多位業(yè)內(nèi)專家，均對上述評估方式、鎖定期都存疑。 盡管已經(jīng)出現(xiàn)逾期未兌付的情況，現(xiàn)場仍有不少投資者選擇相信鼎益豐。鼎益豐辦公室的走廊上，一名自稱投資者的女士情緒激動，聲稱公司只是遇到了擠兌，號召大家要齊心協(xié)力為鼎益豐保駕護(hù)航?！拔屹I的產(chǎn)品也到期沒兌付，分紅也沒拿到，但是如果大家都去報案，解決不了問題。我今天來這里的目的就是想為公司站臺，現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)上關(guān)于公司的負(fù)面信息很多，投資人應(yīng)該在社交平臺告訴大家，什么時候加入的公司，收益是多少，讓鼎益豐占領(lǐng)互聯(lián)網(wǎng)的‘高地’?！彼龍苑Q，“投資者的錢一定都會拿回來，‘隋主席’絕對不會把資產(chǎn)轉(zhuǎn)走”。京基濱河時代廣場A座56樓辦公處 第一財經(jīng)記者攝 記者注意到，京基濱河時代廣場A座56樓，鼎益豐諾大的辦公大廳里，滿布辦公隔間，工位上幾乎沒有電腦，只是零散地擺放著一些毛筆字帖、佛經(jīng)等物件。鼎益豐的辦公大廳墻上，還貼有沙河派出所的出警電話，但現(xiàn)場的投資者似乎都比較冷靜，人來人往，似乎沒有人關(guān)注該信息。值班編輯：高莉珊